Wielu początkujących inwestorów podejmuje decyzje tradingowe na podstawie rekomendacji z zewnętrznych źródeł, aplikacji maklerskich, kanałów w komunikatorach, Telegram, Discord, WhatsApp, specjalistycznych stron internetowych i sieci społecznościowych. Ponadto istnieją płatne usługi oferujące subskrypcję sygnałów handlowych. Zazwyczaj takie sygnały opierają się na wynikach analizy technicznej i fundamentalnej. Wykorzystywane są wykresy, wskaźniki, wzorce, analiza wiadomości i raporty korporacyjne. Otrzymane informacje są prezentowane w formie gotowych rekomendacji handlowych dotyczących tego, kiedy kupić, kiedy sprzedać i po jakiej cenie ustawić stop loss lub take profit.
Na pierwszy rzut oka takie podejście wydaje się wygodne. Zamiast niezależnej analizy inwestor otrzymuje gotowe instrukcje. Ale pojawia się logiczne pytanie: jak obiektywne są te sygnały i czy można na nich polegać? Aby na nie odpowiedzieć, ważne jest zrozumienie, w jaki sposób powstają sygnały, kto za nimi stoi i jakie ryzyko wiąże się z ich wykorzystaniem.
Sygnały tradingowe: czym są w prostych słowach i jak powstają
Informacje o kupnie lub sprzedaży określonych aktywów na giełdzie nazywane są sygnałem handlowym. Takie informacje są dostarczane przed zawarciem transakcji. Mogą być generowane przez osobę (tradera lub analityka inwestycyjnego) lub automatycznie na specjalnych platformach.
Sygnały handlowe mogą być techniczne (oparte na wskaźnikach, analizie graficznej) i fundamentalne (wiadomości, dane makroekonomiczne, sprawozdania finansowe spółek). Oznacza to, że są tworzone na podstawie różnych danych zarówno metodami matematycznymi, jak i metodami analizy fundamentalnej. Ostatnio sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe są aktywnie wykorzystywane i stosowane.
Sygnał handlowy odzwierciedla: kierunek transakcji (sprzedaż lub kupno), poziomy wejścia/wyjścia (take profit, tj. sprzedaż aktywów po osiągnięciu określonej wysokiej ceny, stop loss, tj. zakup aktywów po najniższej możliwej cenie), wolumen lotów (ile papierów wartościowych kupić). Mogą być wykorzystywane do dywersyfikacji portfela, gdy konieczna jest redystrybucja aktywów, zmiana terminu zapadalności portfela obligacji itp. Mówiąc najprościej, sygnał handlowy to rekomendacja kupna lub sprzedaży aktywów na rynku finansowym w określonych warunkach. Wykorzystuje się je na rynkach akcji i walut, w handlu kryptowalutami i indeksami.
Czy warto ufać sygnałom handlowym?
Ważne! Porady inwestycyjne nigdy nie gwarantują sukcesu. To inwestor decyduje, czy będzie ich przestrzegał, czy nie. Idealnym przypadkiem jest sytuacja, gdy sygnał handlowy jest weryfikowany przez samego inwestora na podstawie analizy dostępnych danych, w tym wyników finansowych i ogólnej sytuacji gospodarczej.
Do zalet korzystania z sygnałów handlowych należy oczywiście oszczędność czasu — nie musisz tracić energii i samodzielnie szukać punktów wejścia do pozycji. Korzystając z kompetentnych sygnałów, możesz powtórzyć sukces doświadczonych inwestorów i traderów. Sygnały handlowe mogą być szczególnie pomocne, jeśli nie masz doświadczenia i stawiasz pierwsze kroki w inwestowaniu. W końcu korzystanie z sygnałów handlowych w praktyce daje inwestorowi możliwość nauki.
Jednocześnie sygnał handlowy może nie pasować do strategii wybranej przez inwestora. Na przykład sygnały handlowe są dobre do agresywnego handlu. Ale przy tworzeniu portfela na długi termin będą nieskuteczne.
Do wad korzystania z sygnałów handlowych należy „nieprzejrzystość” ich tworzenia, ślepe podążanie za takimi sygnałami bez przeprowadzania własnej analizy. Często można zobaczyć sprzedaż „gwarantowanych” sygnałów handlowych, które nie były w ogóle oparte na analizie. Ale były sprzedawane w celu uzyskania dochodu ze sprzedaży takich porad. Lub od innych firm (w zasadzie oszustwo i manipulacja).
Warto wiedzieć, że prawo do udzielania rekomendacji inwestycyjnych w Polsce jest ściśle regulowane i wymaga odpowiednich zezwoleń od Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Przykładowo, jeśli korzystasz z rekomendacji licencjonowanego domu maklerskiego, który posiada wpis w rejestrze KNF — możesz mieć pewność, że porady są nadzorowane wewnętrznie, a doradcy posiadają odpowiednie kwalifikacje i działają zgodnie z przepisami prawa.
Zupełnie inaczej wygląda sytuacja, gdy decyzje inwestycyjne podejmujesz na podstawie sygnałów lub „typów” publikowanych na forach internetowych, w mediach społecznościowych, na YouTube, czy w aplikacjach typu Discord. Autorzy takich treści często nie ujawniają swojej tożsamości ani kwalifikacji, nie posiadają zezwolenia KNF na świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego (doradca inwestycyjny lub firma inwestycyjna z licencją KNF) i nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za skutki swoich prognoz.
W takim przypadku inwestor zostaje sam ze wszystkimi ryzykami, które mogą prowadzić do realnych strat finansowych. Brak regulacji i przejrzystości oznacza, że nigdy nie masz pewności, czy za takimi „rekomendacjami” nie stoją próby manipulacji lub celowego wprowadzenia w błąd.
Co warto stosować razem z sygnałami handlowymi
Rozwój w inwestowaniu zależy nie tyle od ślepego podążania za sygnałami handlowymi, ile od samodzielnej analizy. W tym celu warto śledzić zarówno przeszłe, jak i nadchodzące wydarzenia gospodarcze (można rozważyć korzystanie z kalendarzy ekonomicznych), a także być na bieżąco z wiadomościami, nie tylko tymi związanymi z gospodarką i stopami procentowymi banków centralnych, ale również z geopolityką czy osiągnięciami naukowymi. Oczywiście, rozważając zakup aktywów, należy analizować sprawozdania finansowe spółek finansowe spółek.
Można również korzystać z copy tradingu, ale należy wybierać traderów, których strategia przynosi zyski przez stosunkowo długi czas. Warto też zapoznać się z analizą świecową, wskaźnikami i formacjami cenowymi. Inwestor powinien nauczyć się wykonywać całą analizę samodzielnie, tak, aby brać odpowiedzialność za podejmowane decyzje.